全球合作打擊洗黑錢行動日益緊密，而近年中央反貪風暴又席捲港澳，香港面對洗黑錢的風險劇增，而本港金融機構「盯實」可疑資金，可疑交易的舉報「爆燈」，去年有三萬七千宗。警方的財富調查組及聯合財富情報組平均每日接獲逾一百宗新增報告，甚至一年要處理逾千宗洗黑錢個案，工作量「超載」，雖然人手增至一百二十人，但個案數量和難度有增無減，做到無停手。為擴充力量，警方在各刑偵部門培訓財富調查「專員」，已有一千人的黑錢調查隊伍，確保有效打擊企圖利用香港金融制度清洗「不義之財」的不法分子。
國際財富調查課程提供偵查清洗黑錢案的實務練習。（互聯網圖片）
本港警員參加內部的財富調查課程。（互聯網圖片）
修畢國際財富調查課程的學員均獲頒證書。（互聯網圖片）
泰國參議員於前年來港訪問聯合財富情報組。（互聯網圖片）
聯合財富情報組多次出席國際防洗錢活動的會議。（互聯網圖片）
一九八九年成立的警方財富調查組及聯合財富情報組，因應國際間反洗黑錢及反恐融資的合作日趨緊密，九一年成為國際「打擊清洗黑錢財務行動特別組」（特別組織）成員，九七年後又加入「亞太反洗錢組織」，內地和澳門同樣融入國際合作，澳門有金融情報辦公室統籌跨部門反洗黑錢調查，本港以警方毒品調查科轄下的財富調查組及聯合財富情報組為主力，調查組由警務人員組成，情報組成員來自警方和海關，大本營設於警察總部。
十年增近兩倍 銀行報告佔80%
消息人士對本報表示，隨着與國際間和大中華地區反洗黑錢執法部門合作，警方接到的可疑交易報告數字逐年增加，由○四年全年一萬四千宗，發展到去年全年三萬七千一百八十八宗，十年間增幅近兩倍。另一方面，近年中央反貪「打老虎」追黑錢的風暴令國際矚目，港澳作為內地的金融「窗口」，面臨清洗黑錢的風險劇增，有個案顯示有內地貪官或有組織犯罪集團，疑利用香港洗黑錢，且金額龐大。大量普通案排隊 年逾百人定罪
另外，一二年四月《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（金融機構）條例》在本港生效，警方接獲的可疑交易報告近三年亦劇增，一二年共收到二萬三千宗，一三年達到三萬二千九百零七宗，去年有三萬七千一百八十八宗，較前年增幅逾一成三，平均每日接獲逾一百宗，其中來自銀行的可疑交易報告佔整體報告近八成。要調查的個案排山倒海般湧來，令警方工作壓力沉重，去年處理洗黑錢案一千多宗，「做到無停手」。據悉，由於個案的性質和涉及的金額不同，調查範圍包括現金、生意、地產和貴金屬，且跨國或跨境，涉及金額動輒數十億甚至上百億，調查耗時耗力，警方要優化有限資源，先集中力量追查大案要案，而部分已被立案及受控的「普通」個案，需時「排隊」處理，有當事人的可疑財產可能「解凍」無期。統計顯示，本港去年有二百一十二人因清洗黑錢被檢控，另有一百五十一人被定罪。
警「練兵」千員 部分個案交廉署
消息稱，財富調查組及聯合財富情報組在多次增加人手後，目前分別有七十及五十人，合共一百二十人，去年四月增設一名高級警司「領軍」，但該組的工作量有增無減，除了將部分涉及貪污個案交由廉政公署跟進外，警方要採取「全民皆兵」打擊黑錢，在商業罪案調查科及警區刑偵部門，召集人員參加為期一周的「財富調查課程」，學習分析個案及「對數」。現時東九龍及新界南總區有不少調查洗黑錢案「專員」，至今有一千人可協助追查涉洗黑錢的個案。不過，財富調查組短期內「升格」為獨立的調查科的機會不大，但會視乎未來洗黑錢的趨勢檢討人手。
借互聯網洗錢增調查難度
洗黑錢活動的手法不斷「演進」，借助互聯網之力，「黑錢」可以短時間內完成「環球遊」，令警方的追蹤難度愈來愈高，追查一筆錢的源頭和去向，可能要花費很長時間及心力。有不少個案顯示，在可疑的銀行帳戶中，有不法分子利用「人頭帳戶」逃避追查，例如利用非本地居民，包括內地、歐美及南美人士，到香港開設銀行帳戶，取得網上理財的密碼，交給操控帳戶的幕後人士，當警方追查時，這些名義上的戶口持有人已不在港，要追查消失的「戶主」非常困難。
近年可疑交易及洗黑錢案數字
一案可涉及70個戶口
據悉，雖然分析和追查洗黑錢活動有一定的判斷標準，但近年高科技令洗黑錢活動愈趨複雜和隱蔽，例如開設令人眼花繚亂的公司及銀行帳戶，以往每宗案件可能只涉一、兩個銀行戶口，但現在一宗個案可涉及多達六十至七十個銀行戶口，加上開設多間「空殼公司」，聘用秘書公司作登記，令調查組追查幕後人士及蒐集資料更困難及繁瑣，平均每宗個案的調查要花逾一年時間。由於網上理財的便利，令不法分子跨國洗黑錢的效率增加，隨時有時間「甩身」，一筆錢經網上調查很快可到另一個國家的銀行戶口，不斷循環「兜圈」，要追查需依賴國際合作。聯合財富情報組與同行加強交流和合作，曾接待來自中國反洗錢監測分析中心、澳洲、孟加拉和德國的同行，該組接獲「埃格蒙特組織」成員的情報交流書面要求，由一二年的三百八十七宗，遞增至一三年的五百二十九宗。
兌外匯無王管 國有銀行成幫兇
內地外匯監管形同虛設，有內地大型國有銀行去年曾被揭協助貪官匯款海外，竟然變身「地下錢莊」，公開協助客戶洗錢，職員更指「不管錢有多黑都有辦法漂白」。
在前中央軍委副主席徐才厚被移交軍事檢察院偵辦後，去年七月，中央電視台曾播出畫面，指內地有國有銀行，勾結移民中介，偽造資金合法來源文件，為客戶無限額換外幣匯至國外，當中不少匯款人疑為內地官員或其親屬。
有支行半年兌出60億
事件涉及該國有銀行北京、深圳、廣州等地分行，其中僅廣州一間支行，半年兌出六十億元（人民幣‧下同）資金。北京一間支行經理稱，該行半個月已兌走三筆款項，每宗三千萬元。報道稱，由於換兌通道暢通，愈來愈多人借移民名義偷偷向海外轉移資產，包括官員或其親屬。北京一家大型移民中介直言，一些客戶的資金是非法所得，因此必須幫助作假，包括做假收入合同，公司佣金合約等。報道還引述有關專家指出，銀行繞開監管超額匯兌，形同監守自盜，行為十分惡劣，勢必令大量的非法資金外逃。
財富調查組與罪犯鬥智解碼
財富調查涉及財經、商業等範疇，警方財富調查組及聯合財富情報組的人員，在千頭萬緒中抽絲剝繭追查洗黑錢，不僅要具備「查數」技能，還有「查案」的偵探頭腦，因為洗黑錢活動，往往涉及天文數字，而用看似正常的潛在交易來漂白黑錢，具有隱蔽性，調查人員要克服對數字的恐懼，猶如與不法分子玩「解碼遊戲」。據悉，財富調查組中大部分人都是會計、財務及核數的專才，當中有人更有會計師及核數師資格。
淫業大王的犯罪集團清洗三億八千萬元黑錢。
英冠球會伯明翰前班主楊家誠涉洗黑錢被判監。
財富調查組和聯合財富情報組除打擊跨國洗黑錢，也負責本地的嚴重罪案，追查、限制和沒收資產等工作，凍結及充公犯罪得益，如涉及色情活動、詐騙、非法賭博、放高利貸和金融犯罪等，還要向本地和其他合作夥伴的執法人員或金融機構，提供反洗黑錢的訓練和宣傳。近年成員中有不少精英加入，包括在本地大學畢業的金融、會計專業人才，亦有成員在加入警隊前在會計師行任職，專業知識加上警隊的偵緝訓練，令他們成為「查數精英」，在調查中建功。
楊家誠洗錢七億轟動
本港近年揭發多宗巨額洗黑錢案。英冠球會伯明翰前班主楊家誠，涉於○一至○七年間，利用自己及父親楊松的五個銀行戶口，處理約七億二千一百萬元黑錢，去年三月在區域法院被裁定五項洗黑錢罪名全部成立，被判監六年，他更於上年二月初辭去伯明翰環球所有職務。涉及手機通訊軟件傳銷騙案的內地商人施永兵，其妻高愛玲涉利用在港的多個銀行戶口清洗約二億四千萬元黑錢被捕，她於高院承認洗黑錢及企圖洗黑錢等十四項控罪，被判入獄四年九個月。群貪移民「駐港」炒樓股銷贓
一九九七年香港回歸以來，特別是前特首曾蔭權主政期間，大批內地官員親屬甚至本人移民香港，不少貪官紛紛透過親屬或情婦在香港開設公司受賄，並將贓款炒樓炒股，令本港淪為「貪官樂園」。
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